Aggressiv investeringsstrategi

Vad är en aggressiv investeringsstrategi?

En aggressiv investeringsstrategi avser vanligtvis en stil med portföljhantering som försöker maximera avkastningen genom att ta en relativt högre grad av risk. Strategier för att uppnå högre avkastning än genomsnittet betonar vanligtvis kapitalförstärkning som ett primärt investeringsmål snarare än inkomst eller säkerhet för huvudstaden. En sådan strategi skulle därför ha en tillgångsfördelning med en betydande viktning i aktier och eventuellt liten eller ingen allokering till obligationer eller kontanter.

Aggressiva investeringsstrategier anses vanligen vara lämpliga för unga vuxna med mindre portföljstorlekar. Eftersom en lång investeringshorisont gör det möjligt för dem att rida ut på fluktuationer på marknaden och förluster tidigt i sin karriär har mindre inverkan än senare, anser investeringsrådgivare inte denna strategi lämplig för någon annan än unga vuxna om inte en sådan strategi endast tillämpas på en liten del av sina besparingar av äggets ägg. Oavsett investerares ålder är emellertid en hög tolerans för en absolut förutsättning för en aggressiv investeringsstrategi.

01:27

Gunslinger Portfolio Managers

Key Takeaway

• Aggressiv investering accepterar mer risk i strävan efter större avkastning.
• Aggressiv portföljhantering kan uppnå sina mål genom en eller flera av många strategier inklusive val av tillgångar och allokering av tillgångar.
• Investerartrender efter 2012 visade en preferens bort från aggressiva strategier och aktiv förvaltning och mot passiv indexinvestering.

Förstå aggresiv investeringsstrategi

En investeringsstrategis aggressivitet beror på den relativa vikten av tillgångsklasser med hög belöning och hög risk, såsom aktier och råvaror, i portföljen.

Exempelvis skulle portfölj A som har en tillgångsfördelning på 75% aktier, 15% ränta och 10% råvaror anses vara ganska aggressiv, eftersom 85% av portföljen vägs till aktier och råvaror. Men det skulle fortfarande vara mindre aggressivt än Portfolio B, som har en tillgångsfördelning på 85% aktier och 15% råvaror.

Även inom aktiekomponenten i en aggressiv portfölj kan aktiernas sammansättning ha en betydande inverkan på dess riskprofil. Till exempel, om aktiekomponenten endast består av blue-chip-aktier, skulle det betraktas som mindre riskabelt än om portföljen endast innehade små kapitaliserade aktier. Om detta är fallet i det tidigare exemplet kan portfölj B antagligen betraktas som mindre aggressivt än portfölj A, även om det har 100% av sin vikt i aggressiva tillgångar.

Ytterligare en aspekt av en aggressiv investeringsstrategi har att göra med allokering. En strategi som helt enkelt delade alla tillgängliga pengar lika i 20 olika aktier kan vara en mycket aggressiv strategi, men att dela alla pengar lika i bara 5 olika aktier skulle vara mer aggressiv fortfarande.

Aggressiva investeringsstrategier kan också innehålla en hög omsättningsstrategi som försöker jaga aktier som visar hög relativ prestanda under en kort tidsperiod. Den höga omsättningen kan skapa högre avkastning, men kan också driva högre transaktionskostnader och därmed öka risken för dålig prestanda.

Aggressiv investeringsstrategi och aktiv förvaltning

En aggressiv strategi behöver mer aktiv förvaltning än en konservativ ”köp-och-håll” -strategi, eftersom den troligen är mycket mer volatil och kan kräva ofta justeringar, beroende på marknadsförhållanden. Mer rebalansering skulle också krävas för att återföra portföljallokeringarna till sina målnivåer. Tillgångarnas volatilitet kan leda till att allokeringar avviker betydligt från deras ursprungliga vikter. Detta extraarbete driver också högre avgifter eftersom portföljförvaltaren kan kräva mer personal för att hantera alla sådana positioner.

På senare år har en betydande återgång mot aktiva investeringsstrategier. Många investerare har dragit ut sina tillgångar från hedgefonder, till exempel på grund av dessa förvaltares underprestanda. Istället har vissa valt att placera sina pengar hos passiva chefer. Dessa chefer följer investeringsstilar som ofta använder förvaltar indexfonder för strategisk rotation. I dessa fall speglar portföljer ofta ett marknadsindex, till exempel S&P 500.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Portfolio Management Definition Portfolio Management innebär att besluta om investeringsmix och policy, anpassa investeringar till mål, tillgångsallokering och balansera risk med prestanda. mer Riskhantering i finans I den finansiella världen är riskhantering processen för identifiering, analys och acceptans eller mildring av osäkerhet i investeringsbeslut. Riskhantering sker närhelst en investerare eller fondförvaltare analyserar och försöker kvantifiera potentialen för förluster i en investering. mer Kapitaltillväxtstrategi En kapitaltillväxtstrategi syftar till att maximera långsiktigt kapitalvärdering av en portfölj via en allokering anpassad till tillgångar med hög förväntad avkastning. mer Hur en Buy-and-Hold-strategi fungerar Buy and hold är en passiv investeringsstrategi där en investerare köper aktier och håller dem under en lång period oavsett fluktuationer på marknaden. mer Investeringstil Investeringstil är en övergripande strategi eller teori som används av en investerare för att ställa tillgångsallokering och välja enskilda värdepapper för investeringar. mer Portfolio Return Portfolio return är vinsten eller förlusten som uppnås genom en portfölj. Det kan beräknas dagligen eller på lång sikt. mer Partnerlänkar