Hur man ska bedöma Prestationsfonderna

En fonder är en pool av pengar som investerar i tillgångar som aktier och obligationer. Pengarnas pool delas upp i aktier för investerare att köpa och sälja. En värdepappersfond erbjuder ett effektivt sätt att investera i en diversifierad portfölj och, som med alla investeringar, kräver grundlig forskning att välja en eller flera fonder som uppfyller dina investeringsmål.

Nedan följer de tre stegen för att granska en fond och besluta om det är rätt val för din portfölj.

Storlek upp investeringstilen

Det första steget är att klassificera fonden för att avgöra om den passar inom ditt räckvidd. Om du till exempel söker en fond som ger stadiga inkomster, kommer en medelkapitalfond, som är tillväxtorienterad, förmodligen att lämna dig besviken.

Investeringsstilar kan också ses i form av tillväxt eller värde, stora eller små företag och passiva eller aktiva investeringar.

Det är inte svårt att fastställa en fonds investeringsstil. En webbplats för spårning av finansiella investeringar som Morningstar har alla grundläggande fakta och prestationsdata, tillsammans med verktyg som ytterligare hjälper dig att utvärdera fonden. Användning av ett fondverktygsskärmverktyg, till exempel det som tillhandahålls av Morningstar, kan hjälpa till med denna uppgift.

Jämför föreställningar

Gå sedan igenom de historiska resultatuppgifterna och jämför din valda fonder med några av dess kamrater. Morningstar rankar varje fonds risk och historiska avkastning mot andra fonder inom sitt universum så att du enkelt kan avgöra om en fond tar en större risk än genomsnittet. Den perfekta balansen mellan de två, risken och avkastningen beror återigen på din risktolerans och investeringsmål.

Gräva djupare i de historiska resultaten för att bestämma konsekvensen för fondens avkastning. Ser den genomsnittliga avkastningen på fem år ut bra på grund av ett fenomenalt år som bara kunde ha varit tur?

Försök att välja en fond som konsekvent överträffar dess riktmärke och en som har motstått några få nedgångar på marknaden. Dessa siffror illustrerar troligen de överlägsna förmågan hos fondförvaltarna. Men ibland, när marknaden kraschar, kan inte ens de bästa cheferna rädda en portfölj från en förlust. Av denna anledning kan du också jämföra fondens upp- och nackdel med jämförbara fonder.

Key Takeaways

• Fonder är stora pooler med pengar som investerar i tillgångar som aktier och obligationer.
• Det första steget i att välja en fond är att bestämma investeringsstil och bestämma om den passar dina mål.
• Det är också en bra idé att granska en fonds resultat under många år och leta efter avkastningskonsistens.
• Att jämföra en fond med sina kamrater ger en bättre känsla för relativa resultat och avgifter.

Mät avgifterna för ömsesidig fond

Slutligen ta en titt på fondens utgifter och avgiftsstruktur. Taktiska fonder som har tung handel eller förvaltas mycket aktivt har högre årliga utgifter. Tänk på dessa kostnader eftersom de direkt påverkar den verkliga avkastningsgraden du får.

Även om en fond som tar ut högre förvaltningsavgifter inte nödvändigtvis är bättre eller sämre, bör du fortfarande vara medveten om en rimlig utgiftskvot för den typ av fond du väljer. Återigen kan man jämföra avgifterna för en fond med sina kamrater för att avgöra om fonden är rätt för din portfölj.