Livsstilsfond
En livsstilsfond är en investeringsfond som förvaltar en diversifierad portfölj över tillgångar med olika risknivåer i allmänhet för långsiktig investering. Livsstilsfonder används ofta av investerare som söker ett sparfordon för ett specifikt användningsdatum.
BREAKING DOWN Lifestyle Fund
Livsstilsfonder används ofta av investerare som söker produkter för att stödja pensionssparande. De kan dock användas av investerare för valfritt antal händelser med ett specifikt utnyttjandedatum. Livsstilsfonder kan jämföras med måldatumfonder eftersom båda har som syfte att fungera som ett medel för att investera medel mot ett specifikt mål. Livsstilsfonder skiljer sig åt eftersom de vanligtvis inte har en skiftande tilldelning som följer en glidbana över investeringens livslängd. Snarare fokuserar de på att tillhandahålla antingen konservativa, måttliga eller aggressiva riskallokeringar för investerare som börjar investera i alla olika stadier i deras liv.
Livsstilsfondstrategier
Livsstilsfonder är en iteration av vanliga balanserade fonder. De använder en blandning av tillgångar och en tillgångsallokeringsstrategi i sin investeringsstrategi, men deras mål är mer inriktade på att ge investerare ett medel för långsiktig investering. Livsstilsfonder följer det traditionella konceptet med modern portföljteori, med en optimal blandning av eget kapital och skuld baserat på fondens risktolerans. Till skillnad från måldatumfonder ändrar de flesta livsstilsfonder emellertid inte sina tilldelningar längs en utsedd glidbana eller fokuserar på ett specifikt måldatum för användning.
Livsstilsfondförvaltare förvaltar sina portföljer på samma sätt som balanserade fonder. De kommer dock att skilja sig något från balanserade fonder, eftersom deras avsikt är att ge investerare ett medel för att investera mot ett specifikt mål och uttagningsdatum. Detta gör dem lite mer konservativa än vanliga balanserade fonder.
Livsstilsfonder är vanligen utformade för att rikta in sig på en investerares investeringsstil och livsfas. De kan marknadsföras i en rad olika stilar med differentiering för en investerares risktolerans. Stilar kan innehålla konservativa, måttliga och aggressiva. De kan också expandera till inkomst eller tillväxt samt andra stilar som värde, allt med tanken att de är avsedda för en specifik risktolerans. Risktoleranser avgränsas vanligtvis efter ålder, med aggressiva medel föreslagna för yngre investerare och konservativa fonder föreslagna för investerare som närmar sig pension.
Aggressiva fonder kommer att söka mer aggressiv avkastning genom högre tilldelningar till aktieinvesteringar, även hantera för att bevara kapital genom räntefördelningar. I de mer aggressiva fondalternativen kan investeringarna diversifieras i alla marknadssegment och globala regioner för att uppnå maximal avkastning från alla marknadsmöjligheter. I konservativa fonder kommer tillgångarna att vägas tungt mot lägre riskinvesteringar med större avsättningar till räntan totalt sett.
Livsstilsfondinvestering
Livsstilsfonder tillhandahålls ofta i en serie, som liknar måldatumfonderna. Två chefer med ledande marknadserbjudanden inom livsstilskategorin inkluderar Vanguard och PIMCO. Vanguard erbjuder LifeStrategy-fonder med fokus på att använda en specifik fond som ett kärnmåldatuminnehav. Dessa fonder följer inte en glidväg utan fokuserar snarare på en investerares investeringsstil och använder stilfokus som ett sätt att hantera ett boägg över tid. PIMCO erbjuder sin REALPATH Income Fund, vilket motsvarar sina REALPATH måldatafonder. REALPATH Income Fund skiljer sig från sina måldatumfonder genom att inte använda en glidbana. Denna fond försöker ge investerare ett långsiktigt inkomstproducerande fordon.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.