Vilken är minsta summa pengar som jag kan investera i en fond?

Även om det finns fonder utan minimum, kräver de flesta fonder en initial initial investering mellan $ 500 och $ 3 000, med institutionella klassfonder och hedgefonder som kräver minst 1 miljon dollar eller mer. För början av investerare kan detta belopp vara svårt att nå och innebär ofta att hela kontosaldot investeras i bara en fond. Dessa lägsta belopp fastställs av varje fond som ett sätt att hindra små, kortsiktiga affärer från att påverka kassaflöden och fondens dagliga förvaltning. Varje fonds minimikrav bestäms av fondens stil och dess investeringsmål. Det finns emellertid vissa fonder med lägre minimivärden som gör investeringsfonder placerade tillgängliga för alla investerare.

Kiplinger's rekommenderar några fonder som har lägre minimiköpsköp. Charles Schwab Corporation (SCHW) erbjuder en bred fondindexfond och ett antal måldatafonder, var och en med ett initialt initialt köp på $ 100. Investerare med förmågan att investera minst $ 250 har tillgång till många fler medel från många olika företag. Till exempel erbjuder amerikanska fonder flera fasta fonder i många olika sektorer och investeringsstilar, allt vid denna prispunkt.

Fondminimumet varierar också beroende på kontotyp. Vissa företag har lägre initiala inköpsbelopp för IRA-konton. Till exempel kräver T. Rowe Price (PRNEX) ett $ 2500 första initiala köp för sina fonder som innehas i icke-pensionskonton, men endast $ 1 000 för pensionskonton som IRA. Högskolesparplaner och enhetliga överföringar till minderåriga lag, eller UTMA, konton har vanligtvis mycket lägre fondminimum, och vissa fondbolag tillåter till och med att minimikravet uppfylls genom systematiska inköp så lågt som $ 25 per månad.

Rådgivare Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien

Fonder är antingen stängda eller öppna fonder. Stängda fonder emitterar ett bestämt antal aktier till allmänheten genom ett börsintroduktion. Dessa aktier handlas på den öppna marknaden via marknadsutbud och efterfrågan. Därför omfattas de inte av lägsta investeringsbelopp; priset återspeglas av marknaden och du kan köpa så många enheter du har råd med.

Öppna fonder emitterar inte ett visst antal aktier och är ”öppna” för nya investeringar, och aktier skapas eller skrivs av vid behov. Dessa fonder säkerställer en minimiinvestering, som vanligtvis sträcker sig mellan $ 1 000 - $ 5 000. Minimet kan sänkas eller avstås helt eller delvis om investeringen görs på ett pensionskonto eller om investeraren samtycker till automatiska, återkommande investeringar.