Förändrade räntor påverkar ett brett utbud av finansiella produkter, från obligationer till banklån. Investeringsfonder är inte annorlunda, så en grundläggande förståelse för hur räntorna fungerar och hur de kan påverka din portfölj är ett viktigt steg för att säkerställa att du investerar i produkter som fortsätter att generera god avkastning under kommande år. Det grundläggande T
Lipper Rating vs. Morningstar: En översikt De flesta investerare är inte experter på analys av fonder. De vet förmodligen inte vad en Sharpe-kvot är eller varför en leverantör tar ut 175 basispoäng för Fund XYZ och en annan tar endast 25 för Fund ABC. Majoriteten av investerarna är inte utbildade i grundläggande analyser och vet inte hur man ska läsa ett diagram för ljusstake. De flesta in
Vad är en fond? En fonder är en pool av pengar som investerar i tillgångar som aktier och obligationer. Pengarnas pool delas upp i aktier för investerare att köpa och sälja. En värdepappersfond erbjuder ett effektivt sätt att investera i en diversifierad portfölj och, som med alla investeringar, kräver grundlig forskning att välja en eller flera fonder som uppfyller dina investeringsmål. Nedan följ
Indexfonder ger investerare en avkastning som är direkt kopplad till enskilda marknader samtidigt som de tar ut minimikostnader för kostnader. Trots deras fördelar vet långt ifrån alla exakt vad indexfonder är - eller hur de jämför med de många andra fonder som erbjuds av marknaden. Aktiv och passiv hantering Innan vi går igenom detaljerna om indexfonder är det viktigt att ta reda på de två rådande stilarna i förvaltningen av fonder: passiv och aktiv. De flesta fon
Vad är rättigheter för ackumulering (ROA)? Rätt till ackumulering (ROA) är rättigheter som gör det möjligt för en aktieägares aktieägare att erhålla minskade försäljningskommissionskostnader när beloppet för köpta fonder plus det belopp som redan innehas är lika med en ränta för ackumuleringsrättigheter (ROA). Key Takeaways Rätt
Traditionellt har fonder inte betraktats som hävda finansiella produkter. Emellertid har ett antal nya produkter dykt upp som försöker skörda fördelarna med säkrade hedgefonder i fondpaket. På grund av likviditetskraven för alla fonder finns det fortfarande strikta regler för graden av hävstångseffekt som en fond kan använda. Trots dett
Vad är en lastfond? En lastfond är en fonder som kommer med en försäljningsavgift eller provision. Fondinvesteraren betalar belastningen, som går att kompensera en säljförmedlare, såsom en mäklare, finansiell planerare eller investeringsrådgivare, för sin tid och expertis när det gäller att välja en lämplig fond för investeraren. Lasten betalas
Vad är ett uttalande om ytterligare information (SAI)? En tilläggsinformation om tilläggsinformation (SAI) är ett kompletterande dokument till en fondernas prospekt som innehåller ytterligare information om fonden och innehåller ytterligare upplysningar om dess verksamhet. Ett uttalande om ytterligare information krävs som del B i fondens registreringsförklaring som arkiveras i formuläret N-1A. Key Tak
Suveräna förmögenhetsfonder har väckt mycket uppmärksamhet under de senaste åren när fler länder öppnar fonder och investerar i stora namnföretag och tillgångar. Vissa experter uppskattar att alla suveräna förmögenhetsfonder kombineras för att ha mer än 5 biljoner dollar i tillgångar under 2012, ett antal som förväntas växa relativt snabbt. Detta har gett pla
Konsensus är att en välbalanserad portfölj med cirka 20 till 30 aktier diversifierar bort den maximala mängden osystematisk risk. Eftersom en enskild fondfond ofta innehåller fem gånger så många aktier, betyder det att en fond är tillräckligt? 01:32 Fonder: Hur många är för många? Rösta "Ja" Förespråkare för "Ja" -teorin antyder att aktieinvesterare köper en bred indexfond, till exempel Vanguard Total Stock Market Index Fund, och låter tiden göra sitt arbete. Även investerare so
Vad är avkastningsfonder? Fonderavkastning är ett mått på inkomstavkastningen för en fonder. Det beräknas genom att dela ut den årliga betalningen för utdelningsinkomster med värdet på en andelsfonds aktier. Fondavkastningen varierar med fondens marknadsvärde och förändringar i den årliga utdelningen. Fondavkastni
Fonder betraktas som en dålig investering när investerare anser att vissa negativa faktorer är viktiga, till exempel höga utgiftskvoter som debiteras av fonden, olika dolda avgifter för frontend och backend, brist på kontroll över investeringsbeslut och utspädd avkastning. Höga årliga kostnadsförhållanden Fonder krävs för att uppge hur mycket de debiterar sina investerare årligen i procentuella termer för att kompensera för kostnaderna för att driva investeringsföretag. En fonderns brutt
Investering är ett av de mest populära sätten att skapa förmögenhet. Genom att ta på dig en viss risk kan du sätta dina nuvarande tillgångar på att fungera för dig och generera kort- eller långsiktig inkomst, beroende på dina investeringsmål. Naturligtvis, ju mer risk du tar, desto större är sannolikheten för både framgång och misslyckande. Det är av den an
Vad är en certifierad fondspecialist? Certifierade fondspecialister har fått en certifiering från Institute of Business and Finance (IBF) för sin expertis inom fonder och fondbolag. Certified Fund Specialist examen är en av de äldsta certifieringsbeteckningarna inom fonderbranschen. Förstå Certified Fund Specialist (CFS) Certified Fund Specialists får utbildning för examen från IBF. IBF är sk
Vad är en All Weather Fund? En all väderfond är en fond som tenderar att utvecklas ganska bra under både gynnsamma och ogynnsamma ekonomiska och marknadsmässiga förhållanden. Alla väderfonder har vanligtvis flexibla investeringsstrategier som gör det möjligt för dem att diversifiera olika tillgångsslag och använda alternativa tekniker, som sektorsrotation eller makrosäkring, för att hantera olika marknadsförändringar. All Weather Fun
Vad är en institutionell fond En institutionell fond är en fond med tillgångar som investerats av institutionella investerare. Institutionella fonder kan inkludera investeringar för en mängd institutionella ändamål inklusive utbildningsbidrag, ideella stiftelser, statliga och företags investeringsfonder samt statliga och företags pensionsplaner. Investe
Ränteplaceringar lockas ofta till slutna fonder eftersom många av fonderna är utformade för att ge en stadig inkomstström, vanligtvis på månads- eller kvartalsbasis i motsats till de tvååriga betalningarna som tillhandahålls av enskilda obligationer. Kanske är det enklaste sättet att förstå mekanismerna för stängda fondfonder via jämförelse med öppena och börshandlade fonder som de flesta investerare känner till. Alla dessa typer av
Oavsett om du köper eller säljer aktier i en fond, genomförs fondandelar en gång per dag, efter marknadsstängning, klockan 16 Eastern Time; de publiceras vanligtvis klockan 18.00 Handelsorder kan göras via en mäklare, en mäklare, en rådgivare eller direkt genom fonden. De körs emellertid av fondbolaget snarare än handlas på sekundärmarknaden - liksom andra instrument, såsom aktier och börshandlade fonder (ETF). Key Takeaways
Vanguard-fondfamiljen är en av de största och mest erkända fondfamiljerna inom finansbranschen. Dess medel är mycket likvida med aktier som säljs en gång om dagen. Den hanterar dussintals fonder med olika investeringsmål för att passa alla investerprofiler som sträcker sig från förvaltade fonder till indexfonder som spårar specifika index som S&P 500. Fonder är
Vad är en blandningsfond En blandningsfond (eller blandad fond) är en typ av aktiefonder som innehåller en blandning av både värde och tillväxtaktier. Dessa fonder erbjuder investerare diversifiering mellan dessa populära investeringsstilar i en enda portfölj. Blandningsfonder är ett särskilt fall av en hybridfond. Key Take