Det finansiella rådgivningsfältet har många begåvade yrkesverksamma som gör ett bra jobb med att hantera sina kunders portföljer och utveckla starka, skattesmarta strategier för pensionering och andra livshändelser. Rådgivarnas verkliga värde ligger i att hantera kundbeteende. Deras uppdrag är att hålla sina kunder fokuserade på sina mål, även om deras kortsiktiga mål kan förändras. Det är hur bra d
På grund av kraven på att driva ett företag är en av de mest värdefulla varorna för ägare av småföretag tid, vilket kan resultera i försummelse av ett brett spektrum av ekonomiska frågor relaterade till verksamheten. Bristen på tid ger en möjlighet för finansiella rådgivare, som kan tillföra ett betydande värde för småföretagare genom att ge råd och underrättelse om ekonomiska frågor utanför kärnverksamheten. Följande är fem områden
Vad är en filtrekommendation? En filtrekommendation är en rekommendation som skickas av en finansiell professionell eller institution till alla kunder att köpa eller sälja en viss säkerhet eller produkt, oavsett om den specifika tillgången är förenlig med deras investeringsmål eller risktolerans. Key Tak
Det är ingen överraskning att dina kamrater kanske vill att du ska hantera ett par dollar för dem. Om du pratar om dina investeringsstrategier - och visar tecken på framgång - har du nu blivit killen (eller flickan). Idag får pengarsamtal och människor som förstår ekonomisk planering mycket respekt, eftersom unga människor inser att det är mer att investera än de en gång trodde. Så om du pr
Varför öppna ditt eget företag? Oavsett om du är en veteran finansiell planerare som vill komma ut från en tyrannisk chef eller en nybörjare precis från college, är drömmen att starta ditt eget företag för finansiella tjänster troligen en ambition som får dig ur sängen även på de regnigaste dagarna . Pengar, autono
Visste du att upp till 70% av änkarna bestämmer sig för att byta ekonomisk rådgivare efter att deras make försvann? Denna statistik, tillsammans med sannolikheten för att de når pensionsåldern som kommer att uppleva förlusten av en förälder, syskon eller annan nära och kära, betyder att du troligen kommer att hantera många klienter som går igenom sorg. Key Takeaways
Jag får alltid mycket tillbaka när jag börjar prata om att skjuta upp kunder, särskilt med nya företagare som fortfarande undrar hur de kommer att betala sina räkningar varje månad. Jag får det för att jag brukade tänka så här också. När jag arbetade utifrån ett bristfälligt tankesätt tänkte jag alltid, "Om jag låter den här klienten gå, har jag ingen aning om jag kan ersätta dem." Det spelade in
Har du varit ekonomisk rådgivare i några år (eller mer) och bara känt att du aldrig träffade ditt spår? Eller har du upptäckt att även om du brukade ha lyckats, har den nya eran med teknik och robotrådgivning gjort vad du gör nästan föråldrat? Jag känner många människor i den finansiella rådgivningsbranschen som kämpar. De förlorar klie
DIY är inte bara för investerare - finansiella rådgivare går i allt högre grad den oberoende vägen och förvandlar en bransch som länge domineras av stora mäklarföretag och stålverk. Och det visar sig att rådgivare är glada över att de gjorde förändringen. Mer än 90% av de tillfrågade i en undersökning av Charles Schwabs Schwab Advisor Services rapporterar att de inte har några ånger om sitt beslut att göra det ensam. ”Oberoende rådgivare
Framväxten av digital rådgivning stör störningen mellan kunderna och den finansiella rådgivande världen som aldrig tidigare; först kom virtuella rådgivningsplattformar direkt till klient i form av roboadvisers som de som erbjuds av Betterment och Wealthfront. En affärsverksamhet (B2B) -version dyker upp som ger samma virtuella rådgivningsupplevelse men med en finansiell rådgivare som mellanhand. Roboadvis
Teknik har påverkat den professionella ekonomiska planeringen betydligt. Oberoende rådgivare, registrerade representanter och även revisorer har kommit att förlita sig på sofistikerad finansiell programvara som är utformad för att hjälpa dem att inte bara utforma lämpliga investerings- och pensionsplaner för kunder utan också hjälpa dem att bättre engagera kunder. Key Takeawa
Regulatory Authority (FINRA) Financial Financial Regulatory Authority (FINRA) Regel 3210, som ersätter den tidigare använda NYSE-regel 407, godkändes av Securities and Exchange Commission (SEC) i april 2016 och rullades ut i april 2017 för att säkerställa att medlemsföretag, mäklare och rådgivare upprätthåller etiska normer. Detta inn
Registrerade investeringsrådgivningsföretag (RIA) kan ge kunderna verkligt opartiska tillgångsförvaltning och finansiella planeringstjänster. Detta beror på att de inte är anslutna till någon tredjepartsleverantör som banker, mäklare, försäkringsbolag eller andra enheter som kan snedvrida deras objektiva strategi genom att erbjuda dem kompensation för att sälja sina produkter eller tjänster. Enligt uppgif
Finansiella rådgivare guidar kunder genom det komplexa landskapet med investeringar, förmögenhetsförvaltning och skatte- och fastighetsplanering. Jobbbeskrivningen är en given, men hur väljer man det bästa företaget att arbeta för? Det bästa företaget återspeglar dina personliga preferenser. En självst
Många företag dikterar till sina rådgivare och mäklare den exakta klienttypen de vill söka. Även om det inte är skrivet i sten, vill de flesta av utbuktningsföretagen att deras företrädare ska se ut för medelålders (eller äldre) individer med likvida tillgångar i intervallet 1 miljon och 5 miljoner dollar. Det kan vara
Ekonomiska rådgivare har ett komplicerat och flytande jobb som hjälper en rad kunder med unika situationer och ekonomiska mål - att hålla reda på kan vara svårt! Nya applikationer, programvara, onlineprodukter och tjänster och molnbaserade system för att hjälpa finansiella rådgivare dyker upp snabbt. När det
Stora städer som Chicago erbjuder en hög täthet av finansiella rådgivningsalternativ. Här är fem oberoende företag som är bland de bästa catering till detaljhandelskunder i Windy City. Basil Financial Group Basil Financial Group är ett finansiellt rådgivningsföretag som endast är avgiftsbelagt: Det säljer inga produkter och får inga provisioner. Snarare debit
Den oberoende kapitalförvaltningsindustrin har varit ett ständigt växande segment av finansiella tjänster under de senaste åren. Enligt Boston Consulting Group finns det cirka 55, 7 biljoner dollar i privat förmögenhet i USA och Kanada. Denna siffra har många ekonomiska yrkesmän som funderar på idén att öppna sitt eget kapitalförvaltningsföretag. I den här ar
Att sammanställa en lista över berömda finansiella rådgivare för kvinnor är ingen enkel uppgift. Det finns en handfull igenkännliga finansjournalister; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi och Jane Bryant Quinn. Men när det gäller kända finansiella rådgivare är listan över välkända kvinnorådgivare smal. De två mest kä
Ekonomiska rådgivare som letar efter professionellt stöd utanför sina egna företag kan gå med i en eller flera av flera viktiga organisationer som är dedikerade till att främja ekonomisk planering i olika kapaciteter, såsom avgiftsbaserad planering, allmänna finansiella tjänster och försäkringsförsäljning. Även om det