Podcast har exploderat i popularitet under de senaste åren. I själva verket säger 44% av amerikanerna att de har lyssnat på någon vid någon tidpunkt, enligt en studie från Edison Research från 2018. Populär podcast This American Life lockar mer än 2, 5 miljoner nedladdningar per avsnitt, vilket överträffar programmets 2, 2 miljoner lyssnare över 500 markradiostationer. Många av de
Studien av ekonomiska begränsningar har blivit blomstrande under 2000-talet, men huvuddelen av litteraturen har ägnats åt att förstå begränsningar för företag. Begränsningar har lika stor betydelse för en individs eller familjens ekonomi, och utbildade finansiella rådgivare kan spela en nyckelroll för att hjälpa sina kunder att förstå begränsningarna för sina egna mål. Detta gäller ant
Vad betyder investeringsrådgivarens registreringsförvar? Investment Adviser Registration Depository (IARD) är ett elektroniskt system genom vilket investeringsrådgivare registrerar sig själva och arkiverar erforderliga rapporter och upplysningar till den amerikanska federala Securities and Exchange Commission (SEC) och med tillsynsmyndigheter på statlig nivå. Först
För vissa mäklare låter det att sälja livförsäkring online mer tilltalande än kallanrop, dörrknackning eller körning till många möten. Tyvärr är processen mer komplex än att inrätta en webbplats och titta på försäljningsmeddelanden rulla in. Mäklare som är framgångsrika med att sälja livförsäkring online behandlar det som en annan blygenereringsmetod - ofta deras primära - och inte som en set-it -och glöm-det-försäljningsteknik. Försäljningstraktmetod En
Ekonomiska rådgivare bör kunna erbjuda flera tjänster: ekonomisk planering, pensionsrådgivning och kapitalförvaltning. Att hitta en som är skicklig på alla dessa områden är svårt, särskilt om du vill ha någon lokal, eftersom - trots trots robo-rådgivare - många gör. För dem som bor i San Francisco-omgivningen är här sex av de bästa. Alla är oberoende
Finanssektorn förändras snabbt på många sätt. Men vad håller framtiden härifrån? Även om det är omöjligt att säga säkert, har flera nya trender snabbt tagit dragkraft på marknaden och kommer sannolikt att spela sig själva inom det kommande decenniet. Finansiella rådgivare måste göra sig redo för dem nu. Key Takeaways I å
Ärliga ekonomiska planerare kan möta verkliga dilemmaer när de försöker göra rätt för sina kunder. Det finns några vanliga dilemmaer som investerare kan möta, men också vägledning om hur du kan hantera dem. Etiska frågor idag För en generation sedan var både skattekoden och de tillgängliga finansiella produkterna och tjänsterna enklare än de är i dag. Till exempel, om
Ekonomiska rådgivare kan vara upptagna med att hjälpa kunder att uppnå sina långsiktiga ekonomiska mål dagligen, men planering för företagets framtid är också ett viktigt sätt att säkerställa långsiktig framgång. Utan ordentlig planering i förväg kan finansiella rådgivare fastna i vardagen som gör det svårt att växa intäkter och utvidga verksamheten över tid. Utan tillväxt ersätt
Nästan en tredjedel av finansiella rådgivare faller inom åldersintervallet 55 till 64, enligt en Cerulli Associates-rapport från 2014, vilket tyder på att mäklare och återförsäljare riskerar att förlora tillgångar när rådgivare lämnar branschen. Samtidigt visar uppgifterna att dessa åldrande rådgivare har dragit sina fötter när det gäller successionsplanering. Unga finansiella
Det ekonomiska rådgivningsutrymmet blir allt mer konkurrenskraftigt när företagen kämpar för en bit av kakan bland båda högskoleexaminerna som bara kommer in i arbetskraften och pensionärer som vill maximera sina skymningsår. Med det ständigt växande konkurrenskraftiga landskapet bör rådgivare titta mot bloggar, tidskrifter och nyheter på nätet för att hålla sig uppdaterade om den senaste branschutvecklingen och behålla sin konkurrensfördel. Här är några av d
Ett av de viktigaste övervägandena för att investera klientpengar för en finansiell rådgivare är att försöka bedöma klientens risktolerans. Risk kan definieras på många analytiska sätt, men om du skulle fråga dina kunder skulle deras svar sannolikt innebära något som risken att förlora pengar. Som vi fick re
Ekonomiska rådgivare blir avskedade hela tiden. Det kan svida, men att komma förbi det och förstå varför du blev konserverad hjälper dig att lyckas i framtiden där du misslyckades. Att lära av dig misstag är avgörande, men kom ihåg att rådgivare inte bara avskedas eftersom deras kunder tappade pengar på marknaden. Flera vikti
Liksom alla småföretagare letar finansiella rådgivare efter sätt att sänka skatter, maximera inkomst och spara för pensionering. Rådgivare som äger sina egna företag har ett antal kostnader som är unika för deras arbetslinje, men det finns också flera åtgärder som de flesta eller alla egenföretagare kan betala för att minska deras redovisningsbara inkomst. Den här artike
Investerare med högt nettovärde kräver mycket av sina finansiella rådgivare. I synnerhet de ultra-rika förväntar sig att få en fullserviceplattform från sina rikedomshanterare. Mer och mer söker de rådgivare som kan erbjuda dem globala förmögenhetsförvaltningstjänster eftersom många av dem har stora mängder rikedom utanför USA Key Takeaways Miljonärer på upp till miljardärer har ofta inte tid att hantera sina ekonomiska imperier och söka rådgivare som är specialiserade på kundnät med högt nettovärde. Många rika individer håll
Det finansiella rådgivande samhället är akut medvetet om värdet som det kan ge kunderna en korrekt investerings- och pensionsplanering och allmän ekonomisk rådgivning som kan hindra kunderna från att gå ur rälsen med sina ekonomiska planer. Men allmänheten har ofta en mycket annorlunda uppfattning om det värde som rådgivare kan tillhandahålla, särskilt i en tid med lågkostnadsmäklartjänster, robotrådgivare och det kompletta utbudet av finansiella tjänster som de kan komma åt med en smartphone. Hårddata från fors
En av de bästa sakerna som finansiella rådgivare kan ge kunderna är en årlig granskning av deras ekonomiska situation. Även om detta kan verka intuitivt, gör inte alla rådgivare det. Dessa sessioner är fördelaktiga för både klienten och finansiell rådgivare. Även om det idealiskt finns en kontinuerlig kommunikation året runt, kan ett ansikte-till-ansikte möte ägnas åt att diskutera var klienten är och vad som kan ha förändrats under de senaste 12 månaderna kan leda till ett mycket mer djupgående samtal än en snabb e-post eller telefonsamtal. Här är några tips för
Att vinna nya affärer kan vara tillräckligt svårt för finansiella rådgivare. Landskapet är tufft och potentiella kunder har många alternativ när det gäller att söka ekonomisk rådgivning. Ökningen av finansiella rådgivare online (aka roboadvisors) lägger till ännu en dimension till denna ekvation. Att hålla nya
Finansiella rådgivare har idag flera olika plattformar att välja mellan när det gäller att hantera sina företag. Vissa debiterar endast provisioner, medan andra tar ut en kombination av avgifter och provisioner för sina tjänster. Men många rådgivare i dag väljer nu att slå samman sina mäklare-återförsäljare helt och hållet en avgiftsbaserad praxis. Vissa företag
Oavsett om du för närvarande är en finansiell rådgivare med en lång kundlista eller en nybörjare som vill bygga din bok, har du någonsin övervägt att fokusera dina ansträngningar på en viss typ av klient? Om du har det, kanske du undrar var du ska börja. När allt kommer omkring kommer du att ta itu med dessa individer resten av din karriär, så du borde bättre göra rätt val från början. En plats att börja
En framgångsrik rådgivare bör alltid prata med nya kunder och kunder. Att fråga om remisser är dock aldrig lätt. Det kan vara svårt att hitta rätt balans mellan att vara överbord när du presenterar dig själv och dina tjänster - i syfte att göra en försäljning längs linjen - och att vara påträngande till irritationspunkten. Och ändå är hänv